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On n'arrête plus le crowdfunding immobilier !

crowdfunding immobilier
Le crowdfunding immobilier se démocratise et séduit toujours plus d'investisseurs avec des résultats records en 2021, malgré la crise. © Shutterstock

La collecte en crowdfunding immobilier a encore été en forte croissance en 2021 et frôle même le milliard d’euros l’an dernier, tout en assurant presque 10 % de rendement annuel moyen. Plus rien n'arrête le financement participatif de l'immobilier !



Le financement participatif de l’immobilier a poursuivi sa forte croissance en 2021 pour atteindre 958 millions d’euros collectés, soit une augmentation de 90 % par rapport à 2020. Du jamais vu selon Fundimmo et HelloCrowdfunding, qui ont publié les résultats de leur traditionnel baromètre du crowdfunding immobilier, réalisé auprès de 40 plateformes de financement participatif.

 

Record de collecte pour le financement participatif 

 

A l’image des précédentes éditions du baromètre, les indicateurs de l’année 2021 sont à leur tour à des niveaux records : 958 millions d’euros ont été collectés, contre 505 millions en 2020, soit une hausse de 90 %. Cette croissance annuelle est dans la lignée des taux de croissance d’avant crise. La progression des projets financés, 1 065 en 2021 contre 589 en 2020 (+ 81 %), illustre également le fort dynamisme du secteur.

 

Lire aussi - Crowdfunding immobilier : comment investir ?

 

Côté remboursements, là encore les chiffres sont à la hausse : 301 millions d’euros remboursés : + 67 % par rapport à l’an dernier, représentant 474 projets, contre 310 en 2020.

 

Démocratisation du crowdfunding immobilier

 

Confirmation que le crowdfunding immobilier se démocratise grâce au nombre d’investisseurs par collecte. En se basant sur les données publiées par 26 plateformes actives, la démocratisation du financement participatif de l’immobilier se traduit notamment dans le nombre d’investisseurs par collecte : ils étaient 313 en moyenne en 2021, contre 177 en 2020, avec un placement moyen de 2 871 €, contre 4 711€ en 2020.

Le montant moyen financé par projet s’élève à 899 933 €, en augmentation de 5 % en comparaison de l’année précédente. La durée moyenne de placement est quant à elle en très légère hausse, à 21,2 mois, contre 21 mois en 2020. 

Le taux de rendement annuel moyen quant à lui se maintient au-dessus de 9 % : il est de 9,21 % par an en 2021 contre 9,3% par an en 2020. « Une rémunération qui reste particulièrement attractive pour les épargnants désireux de dynamiser leur patrimoine en investissant dans la pierre, dans un marché relativement stable », analyse le baromètre.

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Crowdfunding immobilier : 8 opérations sur 10 en résidentiel

 

Comme toujours, le financement participatif de l’immobilier résidentiel reste majoritaire avec plus de 8 opérations sur 10. Le marché continue à être porté principalement par les opérations immobilières en résidentiel, qui représentent 81,7 % des projets financés en 2021. Suivent ensuite les bureaux (9,8 %), les commerces (9,7 %), l’hôtellerie (3,8 %), les projets d’aménagement (2,2 %) et l’activité/la logistique (1 %).

VIDEO - Crowdfunding immobilier : mode d'emploi © Trouver-un-logement-neuf.com
A noter : la poursuite de la croissance des opérations de marchands de biens, c’est-à-dire des achats de biens qui sont ensuite valorisés puis revendus avec une plus-value. Elles deviennent majoritaires en 2021 avec 53 % de la collecte contre près de 39 % l’an passé. En 2021, le « projet moyen » financé par le crowdfunding immobilier était une opération résidentielle de 45 logements en Ile-de-France, représentant un chiffre d’affaires d’environ 11,3 millions d’euros.

La région Ile-de-France reste en tête du classement avec une collecte de 419 millions d’euros, contre 225 millions d’euros en 2020, suivie par la Région Sud et ses 171 millions d’euros en deuxième position, portée par les opérations de marchands de biens de luxe notamment sur la Côte d’Azur. En troisième place, l’Auvergne-Rhône-Alpes avec 118 millions d’euros collectés. A elles seules, ces trois régions concentrent près des trois quarts de la collecte nationale.

 

Transparence pour le crowdfunding immobilier

 

L’année 2021 est marquée par une baisse du taux de défaut, mais une légère hausse des taux de retards. Le taux de défaut moyen est calculé sur la base de projets ayant subi une perte en capital et/ou une perte des intérêts depuis 2012. Il est évalué à 0,09 %, contre 0,16 % en 2020, soit une baisse de 0,07 point.

Sans surprise en raison de la crise sanitaire, les taux de retard sont en légère augmentation. Le taux de retards de moins de 6 mois s’élève par exemple à 4,76 %, contre 4,4 % en 2020. Les investisseurs qui subissent ces retards continuent à bénéficier des intérêts additionnels correspondants. 

« L’année 2021 a fait entrer le crowdfunding immobilier dans une nouvelle ère. Avec une collecte qui a quasi doublé d’une année sur l’autre pour approcher le milliard d’euros, il s’est imposé comme un levier incontournable pour les promoteurs immobiliers et marchands de biens qui ont vu leurs besoins de financement fortement augmenter en fin d’année avec la hausse des délivrances de permis de construire », décrypte Jérémie Benmoussa, président du directoire de Fundimmo, qui estime que « d’évidence, l’horizon de placement de moins de 2 ans en moyenne et le rendement moyen de 9,21% par an séduisent les investisseurs et les perspectives sont encourageantes : l’entrée en vigueur fin 2021 d’un nouveau statut du crowdfunding à l’échelle européenne va permettre d’innover et de proposer des investissements dans de nouveaux produits, plus alternatifs et plus internationaux ». 

Par Vincent Durand

Le crowdfunding immobilier en 2021 en chiffres

 

- 958 millions d’euros collectés (+ 90 % par rapport à 2020), pour financer 1 065 projets (+ 81 %).

- 301 millions d’euros remboursés (+ 67 % par rapport à 2020), représentant 474 projets (+ 53 %).

- Un montant moyen par collecte de 899 933 € (+ 5 % par rapport à 2020).

- Une durée moyenne de placement de 21,2 mois (contre 21 mois en 2020).

- Un rendement annuel moyen de 9,21 % (contre 9,3 % en 2020).


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